サーディンのアルゴリズムは、暗号通貨企業やフィンテック企業の詐欺検出に役立つ

暗号通貨とフィンテックにおける不正検知ビジネスにとって、今は絶好のタイミングです。特に暗号通貨は最近、注目を集める詐欺事件に直面しており、エコシステム内で事業を展開する多くの企業は、規制当局の厳しい監視下に置かないよう、コンプライアンス体制を強化しています。

フィンテック企業向けコンプライアンス・プラットフォームであるSardineは、主にネオバンク、NFTマーケットプレイス、暗号資産取引所、暗号資産オンランプにサービスを提供しています。同社によると、50社以上の顧客にはBrex、FTX、Luno、Moonpayなどが含まれています。

「当社のすべての顧客にとってのユースケースは、基本的に、ウォレットに資金を入金する際の詐欺を防ぐために当社を利用しているということです」とCEO兼共同創業者のSoups Ranjan氏はTechCrunchのインタビューで語った。

顧客がクレジットカード、デビットカード、またはACH送金でウォレットに資金を移すと、Sardineはアルゴリズムを用いて使用されているカードまたは銀行口座にリスクスコアを割り当て、取引における不正使用の責任を負います。同社は長年にわたりこの2つの機能を提供してきましたが、本日、顧客が資金にアクセスするために従来必要となる3日から7日間の待機期間を回避できる、即時ACH送金機能を発表します。Sardineは、顧客の仮想通貨購入資金をウォレットに事前に入金し、待機期間に伴う不正使用、規制、コンプライアンスリスクを引き受けることで、これを実現します。 

昨年3月に450万ドルのシードラウンドを調達したSardineは本日、新規投資家であるAndreessen Horowitz（a16z）、NYCA、Experianから1950万ドルのシリーズA資金調達を完了したことも発表した。ランジャン氏によると、このラウンドには既存投資家も参加しており、a16zのアンジェラ・ストレンジ氏がリードしたという。

かつてCo​​inbaseのデータサイエンスおよびリスク担当ディレクター、そしてRevolutの暗号資産担当責任者を務めていたランジャン氏は、Sardineのリスク評価アルゴリズムはユーザーの行動に基づいていると述べた。このアルゴリズムは、ユーザーが名前などの基本情報を入力する際に​​複数のウィンドウを切り替えるようなセグメントタイピングなどの行動を検出し、これは詐欺の可能性を示す指標となる。Sardineはまた、携帯電話の加速度計とジャイロスコープのデータ、そしてネットワークトラフィック情報も収集し、詐欺の脅威を評価する。 

Sardineの事業にとって、地域特有の規制体制は中核的なものではない。同社のプラットフォームは法執行ではなく詐欺検知に重点を置いているからだ。ランジャン氏によると、このスタートアップは世界中に顧客を抱え、アイルランド、日本、南アフリカ、ロシアといった国々の暗号資産関連企業の米国進出を支援してきた。また、Sardineには世界中の「ほぼすべてのタイムゾーン」にエンジニアが配置されているという。