暗号通貨ブームに疑問があるなら、この業界における特定の企業の爆発的な成長を見れば十分だ。
そのような企業の一つがBlockFiで、同社は本日、シリーズDで3億5,000万ドルの巨額資金調達を完了し、企業価値が30億ドルに達したと発表しました。このニュース自体も注目を集めるものです。しかし、このスタートアップ企業が昨年8月にシリーズCで5,000万ドルを調達し、企業価値が4億5,000万ドルに達したことを考えると、さらに印象的です。今回の資金調達により、同社は創業以来の資金調達総額が約4億5,000万ドルとなり、シードラウンドとシリーズCラウンドを合わせて1億ドルを調達しました。
消費者向け融資の経験を持つザック・プリンス氏は、2017年にフロリ・マルケス氏とともにブロックファイを創業した。ニュージャージー州ジャージーシティに拠点を置くこのスタートアップは、2018年に完了したシードラウンドの資金調達で160万ドルを調達した。このラウンドはコンセンシス・ベンチャーズが主導し、ソーファイも参加した。
プリンス氏は、BlockFiを暗号資産市場の投資家向けの金融サービス企業として、個人投資家と機関投資家向けの幅広い商品群を提供する企業だと説明している。同社のプラットフォームの個人投資家向けでは、モバイルアプリを利用して保有暗号資産の利回り（ビットコインで6%、ステーブルコインで8.6%）を得たり、暗号資産を売買したり、暗号資産ポートフォリオの価値を担保とした低コストのローンを組んだりすることができる。「そのため、売却することなく流動性を確保できる」とプリンス氏は述べた。具体的には、顧客はBlockFi上で直接、デジタル資産（ビットコイン、イーサリアム、Linkからライトコイン、PaxG、複数のステーブルコインまで）を売買できる。
このスタートアップは、デジタル資産市場に参加する機関への融資および取引執行サービスの提供者でもある。
これは大きな成功を収めているモデルと言えるでしょう。2019年末以降、BlockFiの顧客基盤は1万社から22万5千社以上に拡大しました。現在、BlockFiは26万5千社の個人投資家と200社以上の機関投資家を擁しています。
また、同社は個人、法人、機関投資家の顧客に100億ドル以上を融資している。
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過去 1 年間で、BlockFi は次の成果も達成しました。
- プラットフォーム上の資産数は昨年 3 月の 10 億ドルから 150 億ドルに増加し、開始以来の融資ポートフォリオ全体の損失率は 0% です。
- 月間収益が前年の150万ドルから5,000万ドル以上に増加しました。
- 従業員数は昨年3月の100人から約530人に増加した。
「シリーズCの資金調達を完了してからわずか6ヶ月足らずで、ビットコインをはじめとするデジタル資産は多くの投資家のポートフォリオや金融市場全体において中心的な役割を担うようになりました」とプリンス氏は述べた。「デジタル資産こそが金融の未来であるという私たちの確信は、顧客基盤によって裏付けられています。顧客基盤は2020年には前年比10倍、2020年末以降は2倍以上に増加しています。」
フィンテックは2021年に1000億ドルの流動性を見込む可能性がある
新規投資家であるベインキャピタル・ベンチャーズ、DSTグローバルのパートナー、ポンプ・インベストメンツ、タイガー・グローバルがシリーズDの共同リードを務め、既存の出資者であるヴァラー・ベンチャーズ、ブレイヤー・キャピタル、サスケハナ・ガバメント・プロダクツ、ジャンプ・キャピタル、パラダイムなど、多数の企業が参加しました。BlockFiに1年以上勤務している従業員は、資金調達ラウンドの一環として、二次公開買付けを通じて株式の一部を流動化する機会があります。
BlockFiは、シリーズDラウンドに対する投資家の熱意は、同社の力強い事業成長と「資産クラスとしての仮想通貨に対する幅広い確信」の両方を反映していると考えている。
「個人投資家、機関投資家、企業の財務部門はいずれも暗号通貨への投資方法を模索している」と同社は述べた。
「ブロックファイの目標は常に、仮想通貨の主流化を促進することだった。そして毎日、まさにそれが起こっているという証拠が増えている」と、同社のオペレーション担当上級副社長を務めるマルケス氏は語った。
ベインキャピタル・ベンチャーズのパートナー、ステファン・コーエン氏も同意見です。彼は、現在、暗号資産保有者向けの銀行サービスは限られており、BlockFiは有利な立場にあると考えています。
「ビットコインの時価総額は既に1兆ドルを超えており、価値保存手段としての期待に応えるべく、さらに上昇する可能性が高い。BTC保有者の資産が蓄積されるにつれ、大半の人は利回りを得る方法、あるいは住宅、自動車、教育といったより伝統的な資産購入のために保有資産を担保に借り入れる方法を模索するだろう」と彼はメールで述べた。「BlockFiは、 暗号資産保有者にシンプルで安全な日常的な金融サービスを提供するリーダーとして、他に類を見ない存在だ。」
過去1年間のこのスタートアップの急成長は、「ブロックファイのサービスに対する大きな需要があったことは明らかだ」とコーエン氏は語った。
「彼らのビジョンは、使いやすく信頼できるプラットフォームを構築して暗号通貨を主流にすることであり、彼らは本当に成功した」と彼は付け加えた。
仮想通貨保有者に融資を行うブロックファイは、ヴァラー・ベンチャーズが主導する1830万ドルを調達した。
一方、コーエン氏は、ベインキャピタルはビットコインが価値の保存手段になるという長期的な仮説を立てており、現在1兆ドルを超える市場を可能にする「つるはしとシャベルを使ったビジネス」に積極的に投資していると述べた。
「信頼できる金融サービスはこの分野の重要な柱であり、私たちはそれを市場の非常に戦略的な要素と見ています」と彼は付け加えた。
今後、同社は第2四半期にビットコインリワードクレジットカードの導入を計画しており、BlockFiの顧客は取引ごとにビットコインのキャッシュバックを獲得できる。同社は新たに調達した資金を、製品ラインの拡大、新たなグローバル市場への進出、そして戦略的買収に充てる予定だ。プリンス氏によると、同社は年末までに従業員数を倍増させる計画もあるという。
BlockFiは既にグローバル展開しており、100カ国以上に個人投資家を抱えています。昨年はロンドンとシンガポールに機関投資家向けサービスオフィスを開設しました。今年は、欧州、アジア太平洋、中南米の個人投資家向けに地域サポートの拡充を目指しています。
過去1週間、BlockFiは別の理由で注目を集めていました。3月7日、同社は「異例の攻撃」の被害に遭い、攻撃者が偽のサインアップと暴言をプラットフォームに送りつけました。
そのため同社は、3月7日に権限のない第三者が同社のプラットフォーム上で大量登録を試み始めたことを認識したと認めている。
「これらの『サインアップ』に使用されたメールアドレスの出所は不明ですが、それらは当社からのものではなく、 BlockFiの顧客のメールアドレスでもありません」と同社はTechCrunchに述べた。「一般的に、この事件は『下品なスパム』と位置づけられ、影響を受けた有効なメールアドレスの総数は1,000件未満でした。」
同社は、BlockFiのデータにアクセスされたことはなく、データが侵害されたこともないと主張している。
「インシデント発生中も、お客様の資金とデータは保護されておりました」と同社は付け加えた。「その後、当社のエンジニアリングチームとセキュリティチームは、今後このような事態が発生しないよう対策を講じてきました。さらに、有効なメール受信者全員に直接連絡を取り、インシデントについて謝罪いたしました。」
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