昨日、米国は史上2番目に大きな銀行破綻を経験しました。テクノロジー業界では、シリコンバレー銀行（SVB）が中小企業を支援する最大手の銀行の一つでしたが、現在、数万人の預金者が資金にアクセスできなくなっています。
資金難を目の当たりにするのは今回が初めてではありません。私は20年以上テクノロジー企業の構築に携わってきました。ソフトウェア／インターネット分野で15年、先進ハードウェア分野で5年です。以前はArcher Aviationを創業し、2021年に27億ドルで上場しました。さらにその前はVetteryを創業し、1億1000万ドルで買収されました。
2020年にCOVID-19が流行したとき、私はArcherのシリーズA資金調達を進めていましたが、ベンチャー資金調達環境は完全に停止してしまいました。48時間以内に、私が予定していたすべての会議がキャンセルされました。
SVBと提携している企業にとって最良の結果となることを願っていますが、創業者やCEOは最悪の事態に備えることが重要です。この週末こそが、優れた起業家とそうでない起業家を分けることになるでしょう。
以下に、会社の成功の可能性を高めることができる創業者と CEO 向けの 10 ステップのプレイブックを示します。
1. オフィスへ行く
今週末は、まさに作戦会議の真っ最中です。起こりうる様々なシナリオを想定し、綿密な計画を立てる時間を取りましょう。最悪の事態に備え、冷静さを保ち、正確に実行することが最善策です。
このセッションの目標は、キャッシュランウェイを延長し、従業員とのコミュニケーションのためのトークポイントを確立し、現金を節約するためにすぐに実行できる手段を特定する計画を慎重に文書化することです。
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2. 社内に3人組のタイガーチームを作る
このチームは、CEO、財務部門のリーダー、そして製品および人事部門全体を率いるメンバーで構成する必要があります。小規模なチームであれば、コミュニケーションが容易になり、迅速な対応が可能になりますが、今回のようなビジネスサイクルを乗り切った経験を持つメンターの存在も役立つでしょう。
このチームの目標は、手元資金の残高を少なくとも30日間延長し、未保険の預金者から高い回収率を迅速に得られるようにすることです。ランウェイが長ければ長いほど、成功の可能性は高まります。
3. 今すぐ投資家とのコミュニケーションを始める
連邦預金保険公社（FDIC）の保証額を超える資金が必要な場合は、現在の投資家に連絡を取り、SVBへのエクスポージャーについて透明性を確保してください。条件がなくても、資金ニーズを満たすために現金を送金できるかどうか、率直に尋ねてください。
また、ネットワーク内の非流動的な投資家全員のリストを作成し、月曜日の朝に連絡が取れるように準備しておきます。預金の決済に数週間かかる場合に備えて、これらすべてを追跡し、整理整頓しておくようにしてください。
優秀な投資家は、この状況が永遠に続くわけではないことを理解しているので、必ず助けてくれるでしょう。あなたの頼み事は、彼らに新たな資金を貸してもらうか、預金債権を直接買い取ってもらうことです。事態が悪化した場合、月曜日に投資家に電話をかけてくる4万社のうちの1社にはなりたくないでしょう。
4. 毎日のキャッシュバーンを示す新しい財務予測モデルを作成する
モデルの上部には、今後30日間の各日について4つの列があります。以下の項目について、できるだけ正確な数値を取得するようにしてください。
- 給与計算
- 設備
- 収益
- サプライヤー
あなたの目標: 滑走路を可能な限り長くする方法を見つけます。
5. 新しい銀行口座を開設する
6. 給与所得者向けの現金繰延プランを策定する
このプランは、近い将来に返済される繰延報酬と、従業員が負う関連リスクに対する追加的な株式付与から構成されます。この戦略を実行する前に、取締役会に提示してください。
組織全体を通じてトップダウンで取り組む必要があります。最初の報酬削減は創業者とCEOから行われ、続いて経営幹部と経営陣が削減対象となります。
7. 未払いの発注書と未払金項目をすべてリストアップする
「生き残るために支払わなければならない」または「その他」として評価します。「その他」と評価されたアイテムにはお金を払わないでください。
これらの見積もりを使用して 30 日間のバーンダウン モデルを更新し、現金がなくても生き残る可能性を最大化します。
8. 従業員と毎日会話する
まだ行っていない場合は、SVB の状況を全員に説明する全社メモを今日中に送信してください。
送信後、月曜日の朝に開催される全社ミーティングのカレンダー招待を配布します。チームメンバーに状況を透明に伝え、最悪の事態への対応策を話し合い、全社に毎日最新情報を知らせましょう。
9. FDICの活動を追跡する
SVBを閉鎖した政府機関は、早ければ月曜日にも資本の解放を開始する見込みです。FDICがSVBの元顧客向けに作成したこのウェブページにアクセスして、いつ、どのように保証された資本にアクセスできるようになるかを確認してください。
10. 現金を手に入れるためのあらゆる方法を考えよう
上記の手順に従うことで、資金を調達する方法をよりよく把握できるようになります。ブレインストーミングを行って各アイデアの優先順位を決め、実行方法の計画を立てます。
数週間（場合によっては数か月）は厳しい状況になるでしょうが、思慮深い計画と懸命な努力によって、成功する可能性が最大限に高まります。
