Gen Z 世代は、上の世代に 2008 年と 2001 年を思い出させるような経済的な薬を服用しており、Uprise がその役目を果たしている。
ジェシカ・チェン・リオルフィとクリス・グッドマチャーは、2021年3月にZ世代向けの無料ファイナンシャルプランニングツールとしてUpriseを共同設立しました。当時、彼らは若い世代が十分な知識も持たずに特定の株式や仮想通貨に無作為に投資し、損失を出しているのを目の当たりにしていました。Upriseでは、ユーザーがベストプラクティスと分散投資のテクニックを習得し、より具体的な目標を念頭に置いて投資できるツールを提供したいと考えています。
チェン・リオルフィは、この苦悩をよく理解しています。彼女は消費者向けフィンテックの分野で経験を積み、以前はRobinhoodでプロダクトを率いていました。彼女はアメリカ移民である母親から金融について多くのことを学び、さらに独学で金融を学び、その知識を娘に伝えました。そして、チェン・リオルフィは母親の知識を大衆に伝えるためにUpriseを設立しました。
「多くの素晴らしいフィンテック企業と同様に、彼らはまだ人々のお金の問題のほんの一部しか解決できていません」と彼女はTechCrunchに語った。「人々から『何が足りないんだろう？』『お金の管理ってどうすればいいんだろう？』『これでいいのか？』という声が何度も聞こえてきました。これは私たち皆に共通する問題だと思います。すべてがうまくいっていることを確認したいという気持ちがあるんです。」
Z世代の金融市場をターゲットにしているのはUpriseだけではありません。過去2年間、私たちはTwig、Anfin、FamPay、Mittoなど、様々なアプローチを提供する世界中の数多くのスタートアップを取り上げてきました。これらの企業の創業者たちは、LearnVestやファミリーオフィスのスタートアップHarness Wealthなども競合企業と見なしています。
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この会社もファミリーオフィスのようなものだと自認しているが、Uprise の戦略がもう少しユニークなのは、雇用主の福利厚生など見落とされがちな側面も含め、ユーザーの財務状況全体を考慮に入れ、その履歴データとベストプラクティスに基づいて、Uprise のアルゴリズムと人間の専門家によるレビューで、ユーザーの資金をどう活用すべきかの推奨事項を提示する点である。
例えば、当座預金口座の残高が多すぎると言われたので、一定額を普通預金口座に移すかもしれません。あるいは、企業拠出金のマッチング制度を利用するために、401(k)の拠出率を2.2%から3.6%に引き上げるかもしれません。
「最も素晴らしいことの一つは、各プランごとに150万ドルを顧客の生涯純資産に追加できたことです」とチェン・リオルフィ氏は述べた。「つまり、人々が活用していない莫大な資金が、テーブルの上に放置されているということです。」
このアプローチは確かに人々の共感を呼んでいます。Upriseを立ち上げたチェン・リオルフィ氏と、給与・福利厚生のスタートアップ企業ジャストワークスで2人目の従業員だったグッドマチャー氏は、5月に待機者数が33%増加し、7,000人に達したことを目の当たりにしました。
同社はまた、Contrary Capital、Hustle Fund、On Deck、Dash Fundなどの機関投資家や、SoFi共同創業者のダン・マッキン氏、Gusto共同創業者のエディ・キム氏、Cash App共同創業者兼CEOのマイケル・ジャイルズ氏、Kin共同創業者兼CEOのショーン・ハーパー氏を含む多数の個人投資家から140万ドルのプレシード資金を調達した。
Upriseはまだプライベートベータ版ですが、これまでに5,000万ドルの資産を記録しています。同社はまだ収益を上げておらず、無料コンポーネントも常に提供していますが、2つの方法で収益を上げる計画です。1つは、ファイナンシャルアドバイザーとのZoom通話機能などの追加機能を提供するプレミアムプランの構築、もう1つは、ファイナンシャルアドバイザーが推奨する一部の金融商品を収益化することです。
チェン・リオルフィ氏は、この新たな資金は、より多くの人材を待機リストから外すために新たな人材の採用を加速し、推奨事項の実装がワンクリックで実行できるように統合の構築を開始するために使用されると述べた。
「目標を達成するためには、まだまだ学ぶべきことがたくさんあります」と彼女は付け加えた。「私たちは依然として、製品の価値を高めることに注力しています。人々に推奨事項を実践してもらうための支援は、長い道のりになるでしょう。」
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クリスティン・ホールは、TechCrunchでエンタープライズ/B2B、eコマース、フードテックについて、Crunchbase Newsでベンチャーキャピタルラウンドについて執筆しています。ヒューストンを拠点とするクリスティンは、以前はヒューストン・ビジネス・ジャーナル、テキサス・メディカルセンターのPulse誌、コミュニティ・インパクト・ニュースペーパーで記者を務めていました。彼女はマレー州立大学でジャーナリズムの学士号を取得し、オハイオ州立大学で大学院の学位を取得しています。
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