ベアトリス・アセベドは、もう辞めたと思っていたところ、Suma Wealth を立ち上げるチャンスが彼女を再び引き戻した。
テッククランチ・ディスラプトのバトルフィールド200の一環として出展したカリフォルニアを拠点とするこの企業は、ラテン系の人々向けに設計されており、彼らが経済力をコントロールし、富を築くのを支援するため、文化に合った金融コンテンツ、製品、体験を提供している。
「『秘密のソース』は言語ではなく文化にあります」とアセベド氏はTechCrunchに語った。
Suma Wealthは、エドテックとフィンテックの交差点に位置し、ブロックチェーンを活用した革新的な取り組みを行っています。その特徴の一つとして、金融に関する講座やブートキャンプを提供する「Sumaversity」があります。ブロックチェーン技術を活用し、学習と出席の証明を通じて受講者全員の資格認定を行っています。ユーザーは譲渡不可のトークン（NTT）を集め、特典を得ることができます。
また、ミュージック・マネー・プラザでは、ユーザーがクレジットの概念を理解し、構築することができます。アクティビティ型フードトラック「Credit Cocina」では、お気に入りのレシピを通して、ユーザーが自分のお金について学ぶことができます。さらに、アセベド氏によると、ユーザーは債務の専門家と話すことで「借金を汗水たらして返済」できるファイナンシャル・ジムもあります。ユーザーはアバターを選び、チャットしたり、カメラをオンにしたりして、「威圧感のない」方法でコーチングを受けることができます。
アプリは無料でダウンロードでき、コーチングのためのサブスクリプション層を備えたフリーミアム機能もいくつかあります。
アセベド氏は、典型的なアーリーステージの起業家ではない。現在50代である彼女は、ラジオとテレビの司会者としてキャリアをスタートさせ、その後、夫のダグ・グレイフ氏と共に、米国の若いラテン系アメリカ人向けのデジタルメディアブランド「mitú」を設立した。同社は2012年から2020年にかけて5,200万ドルの資金を調達し、その後、アセベド氏とグレイフ氏は会社をラティード・ネットワークスに売却した。
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彼女の計画は慈善活動に完全に移行し、家族の財団で働くことだったが、世界的なパンデミックが発生したとき、ラテン系住民はコロナによる死亡者数だけでなく経済的困難においても最も大きな打撃を受けていることに気づいたとアセベドさんはTechCrunchに語った。
彼女はその問題を解決できる会社を設立したかったわけではなかったが、ラテン系の若者とのつながりを築くのに課題があると繰り返し言われていた金融機関と話し合った後、メアリー・ヘルナンデスとザビエル・グティエレスとともに Suma Wealth を設立することに決めた。
「ラテン系の人々がどれだけお金を費やしても、彼らは常に後回しにされてしまうんです」とアセベド氏は言う。「フィンテック企業からウェブサイトはすでに翻訳済みだと言われたのですが、私にとってはそれが最大の危険信号でした。なぜなら、彼らの顧客は既に英語を話しているので、わざわざ翻訳する必要がなかったからです。」
彼女は続けて、そう伝えると、彼らはまず驚き、そして安堵の表情を見せ、「では、一般市場を通じて彼らにリーチしているということですね」と言うと、彼女はこう答えた。「リーチはしているけれど、実際に触れているわけではないでしょう」
「彼らはまだ、お金に関する議論に自分たちが関わっていると感じていない」とアセベド氏は付け加えた。「そこに大きな断絶があるのだ。」
同社は既にJPモルガン・チェース、ウェルズ・ファーゴ、モルガン・スタンレーといった大手金融機関と提携しており、過去2年間で330万ドルを調達している。アセベド氏はTechCrunchに対し、Suma Wealthはシードラウンドの資金調達を開始したばかりで、エンタープライズ向けのサービスも追加していると語った。
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最初の企業提携はVerizon Wirelessとの提携で、同社は顧客特典としてSuma Wealthを提供する予定だと彼女は述べた。Verizonはまた、Sumaがラテン系起業家向けに実施するJefa Money Bootcampも支援している。ブートキャンプ修了者は、資産形成のための年間メンバーシップに加入できる。Verizonは他の消費財企業とも協議を進めている。
「こうしたパートナーシップを結べたことに大変興奮しています」とアセベド氏は述べた。「当初はB2C事業を想定されていましたが、企業側からの需要が非常に高かったため、従業員福利厚生事業にもこのモデルを導入することにしました。」
一方、彼女はSuma Wealthがコンテンツと機能を通じてこの乖離を解消していると確信しています。そして、同社がこれまでに達成してきた成功がそれを証明しています。同社は61万5000人のユニークユーザーを抱え、毎月27%の成長を続けています。
さらに、同社は最近、90日間にわたって2,000人のユーザーを対象としたVIPパイロットを完了し、過去30日間で接続アカウントが72%増加し（平均3.5アカウント）、顧客が週に2.5回戻ってきていることを算出した。Suma Wealthがコンテンツ開発の初期段階にあることを考えると、これは興味深いことだとアセベド氏は指摘した。
これまでに800人がブートキャンプ・プログラムを修了し、Sumaversityのセッションには平均60分間参加しています。また、リソースへのクリックスルー率は96.3%に達しており、アセベド氏はこの数字を誇りに思っています。クリックスルー率に関しては、3%から5%が「良い数字」だと説明しています。
「この世代は助けを求めています」と彼女は付け加えた。「私たちが最も多く受ける質問は、『誰を信頼しますか？』と『誰を信頼できるのですか？』です。今日の経済状況では、ラテン系の人々だけでなく、アメリカ人も自国の資本をどう守るべきかを知りたいと思っています。今ほど私たちにとって良い時期はありません。」
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クリスティン・ホールは、TechCrunchでエンタープライズ/B2B、eコマース、フードテックについて、Crunchbase Newsでベンチャーキャピタルラウンドについて執筆しています。ヒューストンを拠点とするクリスティンは、以前はヒューストン・ビジネス・ジャーナル、テキサス・メディカルセンターのPulse誌、コミュニティ・インパクト・ニュースペーパーで記者を務めていました。彼女はマレー州立大学でジャーナリズムの学士号を取得し、オハイオ州立大学で大学院の学位を取得しています。
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