モントリオールに拠点を置く保険・投資ソフトウェア開発会社Equisoftは本日、ベンチャーキャピタルから1億2,500万ドルを調達したと発表しました。インシュアテックベンダーの投資環境がますます厳しくなっている現状を考えると、これは大きな金額であり、その重要性はさらに増しています。Gallagher Reの最新レポートによると、第4四半期のインシュアテックへの四半期資金調達額は2020年第1四半期以来の最低水準となり、第3四半期の23億5,000万ドルから第4四半期には10億1,000万ドルへと、前四半期比57%減少しました。
Equisoftの新規資金調達のうち7,000万ドルは、ケベック州投資公社（Investissement Québec）とケベック州政府から、残りはカナダ輸出開発公社（Export Development Canada）とFondactionから提供されました。CEOのルイス・ロメロ氏は、この資金は「グローバル展開」に充てられ、「有機的な成長と戦略的買収の両方」が期待されると述べています。
「今回の資金調達により、当社のバランスシートが強化され、統合生命保険ソフトウェアプラットフォームと資産運用商品のさらなる開発が加速し、世界中の顧客基盤にさらに良いサービスを提供できるようになります」とロメロ氏はメールでTechCrunchに語った。
ロメロ氏は1994年、保険数理コンサルティング会社のIT部門で共に働いていた友人と共にEquisoftを設立しました。二人はより起業家的な道を進むため、共に会社を去りました。当時はカスタムメイドのソリューションがトレンドで、ロメロ氏によると、彼と友人は投資信託会社向けの資産配分ソフトウェアを開発する機会に恵まれました。このソフトウェアがEquisoftの基盤となりました。
「最初のソフトウェアはフロッピーディスク3枚で納品されました」とロメロ氏は語る。「1,000枚コピーし、豪華な箱に入れてファイナンシャルアドバイザーに送りました。この製品はフロッピーディスクからSaaS（Software as a Service）ソリューションへと進化し、2000年代初頭にはシステム統合機能を追加しました。その後、私たちは、自分たちが最高になれると確信していたコアソリューション群に注力するようになりました。」
Equisoftは2018年まで24年間、自己資金で運営されていた企業でした。2018年、（ロメロ氏の言葉を借りれば）「成長を加速させる」ためにEquisoftは投資家に門戸を開き、最初の資金調達ラウンドで約1,700万ドルを確保しました。
「当時の私たちの考えは、コアとなるSaaSソリューションと、それらを取り巻く専門サービスに投資したいというものでした」とロメロ氏は語る。「南北アメリカ大陸をはじめとする世界の生命保険、資産運用、資産管理市場全体にわたって、顧客基盤を拡大し続ける大きなチャンスがあると信じていました。」
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それは先見の明のある動きでした。現在、Equisoftの年間総収益は約1億5,000万ドルに達し、2022年には総収益と年間経常収益はともに前年比45%増加する予定です。ロメロ氏によると、Equisoftのソリューションは250社以上の法人顧客を擁し、北米だけで10万人以上のアドバイザーに利用されています。
買収はEquisoftの事業拡大を後押ししました。2021年には、年金管理者と資産運用会社向けの取引プラットフォームを提供する英国に拠点を置く金融サービス企業Altusを買収しました。また、2022年には、生命保険分析・リサーチソフトウェアの開発会社CompuOffice（Equisoftにとって8件目の買収）を買収しました。
「過去2年間で売上高は2倍以上に伸び、従業員数は900人を超えました」とロメロ氏は述べた。「今年も成長軌道を維持していきたいと考えています。」
では、Equisoftは具体的に何をしているのでしょうか？大まかに言うと、同社は顧客と提携し、資産管理や保険に関する様々な課題の解決に取り組んでいます。Equisoftの主力製品は、生命保険顧客向けのバックオフィスおよび保険契約管理ツールですが、主力ソフトウェアラインナップを補完するフロントエンドソリューションも販売しています。
「当社の市場開拓戦略は、デジタル製品を活用して新規顧客を獲得し、より迅速かつコスト効率の高い変革を実現するソリューション、あるいは付加価値を高めるコンポーネントを提供することに重点を置いています」とロメロ氏は述べています。「この戦略は、当社の保険契約管理システムとデータ移行サービスによって支えられています。」
例えば、EquisoftはAIと機械学習を活用し、「データドリブン予測」または「ネクストベストアクション」と呼ばれる機能を提供することで、保険業務のワークフローにおける効率性を高め、人的ミスを削減することを目指しています。保険契約から重要な情報を自動抽出したり、顧客オンボーディング書類をアルゴリズムで処理したりするといったことが考えられます。
「エクイソフトのサービスは、企業が切望しているデジタル変革を実現します」とロメロ氏は述べ、2025年までに保険業界の25%が自動化の影響を受けると予測するマッキンゼーの調査を引用した。「AIは、手作業や反復作業、単調な労働力の不足を補い、保険業界の専門家が保険契約者に最も価値をもたらす他の業務に集中できるようにします。」
Equisoftは自社のソフトウェアとサービスを破壊的イノベーションと位置付けていますが、最近の低迷にもかかわらず、インシュアテックは依然として活況を呈しています。BCGの最新レポートによると、インシュアテック企業は2021年に644件の取引で144億ドルを調達し、2020年の調達総額を約87%上回り、2012年から2021年までの10年間の累計調達額は438億ドルに達しました。
ロメロ氏によると、エクイソフトは合併や買収、サービス提供の拡大、地理的拡大に改めて重点を置くことでこの波に乗るつもりだ。銀行に保有する1億3,800万ドルは間違いなく役に立つだろう。
「生命保険、ウェルスマネジメント、資産運用業界は規模が大きく、競争が激しく、細分化されています。これらの市場は、テクノロジーの変化、顧客ニーズの変化、そして新商品・サービスの導入の影響を受けます」とロメロ氏は続けました。「当社のグローバルなエンドツーエンド・プラットフォームと豊富な業界経験は、必ずしも統合型で拡張性、構成性、そして高効率性を備えたプラットフォームを提供していない競合他社との差別化要因であると考えています。さらに、当社のグローバルな事業展開と幅広い専門知識により、地域や言語を超えて事業を展開する数少ない企業の一つとなっています。」
