フィンテックはここ数年で独自の地位を確立しました。かつては規制の厳しさと既存の既存企業の存在から、ベンチャーキャピタルから軽蔑され、敬遠されてきた投資分野でしたが、Plaid、CreditKarma、Galileoといった企業が過去1年間で数十億ドル規模のエグジットを複数達成したことで、今やフィンテックは最も人気のある投資分野の一つに成長しました。
しかし、フィンテックのアプリやシステムの構築には、依然として高度な技術が求められます。フィンテックのスタートアップにとって、厄介な規制が起業を困難にし、創業者にとっては、従来の金融機関への参入障壁が大きな障壁となる可能性があります。
Financial Venture Studio は、アイデアを持つ創業者と、フィンテックのスタートアップを市場に投入するという現実との間のギャップを埋めたいと考えています。
これは新しい会社ですが、金融サービスにおける最も影響力のある初期の投資家の 1 つとして長い歴史を築いてきた会社です。
ライアン・ファルベイとタイラー・グリフィンは2018年に同社を設立しました。2人は当初、非営利の金融サービスイノベーションセンターが開発し、JPモルガン・チェースが出資したスタートアップに特化したインキュベーターであるFinancial Solutions Lab（FSL）で共に働いていました。ファルベイは、デジタル金融サービスを経済のより多くの分野に拡大することを目指してこのラボを設立し、その過程でDigit、Nova Credit、Even、Dave、Pointといった大手企業に資金を提供してきました。
ファルベイ氏とグリフィン氏は、このプログラムからスピンアウトし、独自のベンチャー企業を設立しました。創業者たちがフィンテック業界の様々な課題を乗り越え、人脈を広げるのを支援するという、同じ精神を受け継ぐことを目指しています。ファルベイ氏はシリコンバレー銀行で銀行業務に携わった経歴を持ち、グリフィン氏はプリズム・マネーの共同創業者を務めた後、FSLに入社し、最終的に退社してファイナンシャル・ベンチャー・スタジオを設立しました。
同社は本日、多数の金融機関から資金提供を受けた1,300万ドルの初ファンドのクローズを発表した。
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「『Too Early Capital』って名前にすればよかったんじゃないかと冗談を言っていました。というのも、こういう企業に出会うのは、彼らが何かアイデアや製品を持っているとすぐにわかるからです」とファルベイ氏は語った。「チームが何かに取り組んでいて、私たちがフィンテックを本当によく知っているなら、『あなたの会社のライフサイクルの早い段階で、他のリソースを投入して、成長を加速させましょう』と言えるんです」
ファルベイ氏は、フィンテックは他の分野とは異なり、効果を上げるためには初期段階で投資家による独自の専門性が必要だと述べた。「問題は、依然としてルールを遵守する必要があり、非常に複雑でコストの高い市場である米国で事業を展開しているということです」と彼は述べた。「私たちが理想とするモデルは、プレシードで投資し、シリーズAまで直接進めていくことです。」
フィンテックはここでの主力分野であり、この広範な分野において、チームにとって「NG」となるものはそれほど多くありません。暗号通貨とブロックチェーンについて尋ねたところ、ファルベイ氏は「暗号通貨関連の取引をぜひとも実現させたい」と答えました。
同社は主に米国市場をターゲットとするスタートアップ企業に注力しており、これには米国での事業立ち上げや事業拡大を目指す国際的なスタートアップ企業も含まれます。ファルベイ氏は、平均的な初回投資額は10万ドルで、「私たちは期待以上のサポートを提供したいと考えています」と述べています。同社は、スタートアップ企業が規模を拡大し、市場での支持を獲得するにつれて、追加投資を行うことも少なくありません。
この分野への過去の投資額を考えると、ファルベイ氏が今日のフィンテックにおける機会をどのように見ているのか興味がありました。彼は次のように述べています。「多くの機関が、特にコロナ後の世界では、製品の開発方法、展開方法、そしてスタッフや従業員のサポート方法について、これまでとは全く異なる考え方を始めていると思います。これは、フィンテックプロバイダーにとっても多くの新たな機会を生み出すことになるでしょう。」
多様性について少し話しました。これはテクノロジー全般において確かに問題となっていますが、金融サービス業界では特に深刻です。ファルベイ氏によると、金融サービス業界の多くの企業にとって、最初の教訓の一つは、自社の顧客が自社のチームよりもはるかに多様性に富んでいるということです。「テクノロジー業界では一般的ですが、ユーザーベースは女性が多く、黒人や褐色人種が多く、沿岸部出身者が少ないのです」と彼は言います。スタートアップ企業は、多様な顧客とより効果的にコミュニケーションをとるために、多様性の必要性を早い段階で理解することが多いと彼は指摘します。また、LP（リクルーター）が多様性について頻繁に話題に挙げていることもファルベイ氏を指摘しました。
同社は既に3つの「コホート」にまたがる18件の初期投資を実施しており、さらにFinancial Solutions Lab傘下のスタートアップ数社にも後期投資を行っている。初期の投資先には、Everlance、Anvil、Roger、HoneyBeeなどがある。
ダニー・クライトンはCRVの投資家であり、かつてはTechCrunchの寄稿ライターでした。
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